英國將退休金儲蓄設為預設選項，參與率從55%躍升至88%

2012年之前，只有約半數符合資格的英國僱員會為職場退休金儲蓄，而多年的稅務優惠並未改變這個數字。障礙並非純粹在於價格，而是在於拖延，以及選擇加入所需付出的心力。

2012年的改革讓加入成為自動。僱主必須將符合資格的員工納入計劃並作出供款，而員工仍可選擇退出。這翻轉了舊有的「選擇加入」預設，同時保留了選擇權與僱主供款。

參與率攀升：從2012年的55%升至2021年的88%，數以千萬計的人正在儲蓄。這項改變是透過重新安排預設選項達成，而非靠教育或強制，這也是它成為行為公共政策參考案例的原因。

讓儲蓄成為預設，並讓人們可以選擇退出

選擇加入需要付出心力，且容易被拖延；將其設為預設，便使惰性成為政策的助力

僱主供款讓預設選項足夠吸引人，因此很少有人選擇退出

選擇退出保留了自由，因此這項改變在政治與法律上仍可被接受

它自動擴及每個職場，因此收益的產生無需為每位儲蓄者增設新的官僚程序

當某種行為是正確的，但人們會拖延時，應改變預設而非誘因：保留選擇，只翻轉起點，參與率便能在無強制的情況下大規模提升

符合資格者的參與率從2012年的55%升至2021年約88%，每年增加約330億英鎊的實質儲蓄，其中女性、年輕勞工與低收入者的提升幅度最大。這項設計被譽為「助推」思維最大規模的現實應用。英國後來通過授權，以降低加入年齡並取消較低所得門檻，讓儲蓄從第一英鎊收入起就開始。批評者指出，8%的最低預設供款率對於足夠的退休生活而言過低，而預設選項在解決參與率方面的成效，遠勝於解決充足性。