Walmart ließ Online-Kunden zuerst reservieren und im Laden bar bezahlen

Walmart.com wollte online wachsen, doch viele der eigenen Kunden verließen sich weiterhin auf Bargeld. TechCrunch berichtete, Walmart habe angegeben, dass eines von vier US-Haushalten ohne Bankkonto oder unterversorgt mit Bankdienstleistungen sei, die meisten Transaktionen im Laden bar oder per Debitkarte erfolgten und nur etwa 15 % Kreditkarten nutzten.

Der kluge Schachzug war kein weiteres Prepaid-Produkt. Walmart fügte an der Online-Kasse eine Barzahlungsoption hinzu, vergab eine Bestellnummer, legte die Ware zurück und ließ den Kunden innerhalb von 48 Stunden an einer nahegelegenen Walmart-Kasse bezahlen. Nach der Zahlung wurde die Bestellung nach Hause oder in den Laden geliefert.

Marketing Dive berichtete denselben Ablauf: zuerst die Online-Bestellung, dann die Barzahlung vor Ort, dann der Versand nach der Zahlung. Walmart hatte seine physische Präsenz von einem Kanal-Konflikt in ein Zahlungsnetzwerk verwandelt.

Die Zahlung an die Ladenkasse verlagern

Es nutzte vorhandene Kassierer, Läden und das Vertrauen in das Point-of-Sale-System, statt ein neues Finanzprodukt aufzubauen.

Die 48-stündige Reservierung schützte den Warenbestand und gab Barzahlern zugleich Zeit, einen Laden zu erreichen.

Sie ermöglichte Kunden den Zugang zum nur online erhältlichen Sortiment, ohne an der Kasse eine Karte zu benötigen.

Der Mechanismus entsprach dem bereits bestehenden Kundenverhalten: digital stöbern, bar bezahlen.

Wenn einem Kunden digitale Kanäle fehlen, sollte man nicht zuerst die Adoption erzwingen; man sollte die digitale Reise über die Infrastruktur führen, der er bereits vertraut.

Die Idee machte Walmart nicht über Nacht zum E-Commerce-Führer, zeigte aber, wie ein Einzelhändler mit Läden Amazon auf andere Weise begegnen konnte: indem er physische Reichweite als Merkmal für finanziellen Zugang nutzte. Spätere Bar-zu-Online-Produkte von PayPal und Amazon griffen dieselbe Lücke mit breiteren Händler- oder Einzelhandelsnetzwerken an.